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2022年年前这波下跌让很多人都跌蒙圈了,无论是大盘蓝筹还是中小盘成长通通扛不住,近三个月就连上雪自己的养老组合也下跌了286,但同期沪深300下跌557,中证500下跌814,创业板下跌1082。
养老组合目前正是前文所说的股债均配,因此组合跑赢同期沪深300指数271,跑赢中证500指数528,跑赢创业板指数796。
对于此类长期半自动养老组合而言,最大的目标就是在控回撤的基础上长期跑赢大盘,获得超额收益,建仓完毕只有半年或者一年做一次再平衡即可。
有些朋友会问,“上雪,你都亏了,收益都不是正的,老去跟指数比没有意义。”
这其实就涉及到了我们究竟是要绝对收益还是要相对收益。
我们知道,做绝对收益的产品有银行活期理财、定期理财、国债和货币基金等等,买这种产品好处就是收益是绝对的,每天都给我们个正收益,这样的收益率也肯定低得让我们感动。
我们做投资,尤其是做专业投资者,如果太过在意绝对收益,那长期必然伤害组合整体的赚钱能力。
我们的投资表现很大程度需要去考虑其背后的市场环境,如果把市场环境因素刨除掉就看有没有正收益,意义不大,因为投资水平的高低永远需要跟大盘去对比,只不过短视的投资者用于对比的时间很短,好像我们只要有一个季度没有跑赢大盘我们就很失败。
如果你们到现在还这么认为,那么雪视角前面的内容就白看了,上雪建议你们回过头再去看一遍那些投资大师的投资表现。
就我的组合而言,这三个月确实没赚到钱,但如果我能在一个长时间的维度里大幅跑赢指数,赚钱的概率就是100,因为股市长期一定是上涨的,美股如此,a股亦然。
为何股市一定是长期上涨?
因为经济在发展,技术在进步,生产力在提高,即便是战争也不能阻挠这种上涨的趋势,大家不信往回翻翻经济史就懂了,历次战争只不过就是股市上涨的一个小插曲,恐慌性跌一下然后立刻又昂头向上。
1929年的二战,1970年的美国大通张,2008年的次贷危机,甚至2020的新冠疫情,这所有的突发事件没有哪个让股市停止滚滚向前的脚步,反而还在短期内助长了资产价格的上升。
道理很简单,一有危机,央行就会印钞票,一印钞票,所有的资产价格都会飙升,股市拔估值阶段往往就在这个时候,所以如果大家看得通透点,不要去担心危机,每一次那些你们觉得世界要完蛋的危机,其实都是绝佳的买入时间点。
这就回到本书之前的观点,最扛通胀最防危机的,恰恰是我们觉得最危险的资本市场。
大家不懂选股就去买大盘,长期拿着指数,年化回报也可以达到10左右,如果你们拿的是红利指数,长期的话收益肯定会比这个更好一些,这个是统计数据得出来的结论,不过大家要经得住这期间的大起大落,否则这个收益就跟你们没有关系。
一个明摆着可以躺着赚钱的投资方式,之所以大多数人都赚不到钱,是因为他们认知水平太差,股市随便震一震他们就被震下车了。
2022年年初这波下跌,包括年后的市场环境,上雪敢断言还会震出去不少人,等该卖的人卖了,不该卖的人也卖了,就是机构们疯狂抢筹码的时候了。
让上雪百思不得其解的是,有些人拿的成本价明明已经非常低了,都在底部平均线了,还是会被震出去,这些人只能是多学习,多实践,当他们自己被震出去几次,往后回过头来看自己下车的时候几乎在最低点,他们就能长点心了。
其实大多数人适合的都是股债平衡的方式,涨的时候跟着涨,跌的时候少跌点,长期跑赢指数,这种方式我们相当于只承受了一半的风险就跑出了超越指数的收益,要知道指数就是全仓股票的。
我们不需要去追求绝对收益,只要保证相对收益是正的,时间拉长,你们想要的绝对是收益自然100也是正的。
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